בעלי עסקים רבים זקוקים לעתים להלוואות לשם השגת מגוון מטרות עסקיות כגון אפשרות לממן את הפעילות השוטפת של העסק מתוך מקום של רווחה, אמצעים להרחבת העסק, סגירת חובות לספקים או לבנקים, הון חוזר, או אפילו פתיחת סניף חדש או עסק נוסף.

אך חשוב שתקפידו לקבל את ההלוואה רק לאחר שביצעתם סקירה מקיפה בתחום ובדקתם את כל האפשרויות הזמינות. ההמלצה לפני הגשת בקשת הלוואות לעסקים היא לקבל ייעוץ מקצועי של מומחי מימון על מנת לבחור את אפשרות ההלוואה המתאימה ביותר לצרכים הייחודיים.

כלומר, חשוב שההחלטה המתקבלת תוביל להפחתת הסיכונים, תהיה נבונה ונכונה, ותאפשר הנאה מפתרונות מימון משתלמים ומתקדמים.

ההלוואה הטובה ביותר בהתאם למטרתכם

כשבעלי עסקים צריכים לקחת הלוואה ומתחילים את תהליך החיפוש אחר האפשרויות הטובות ביותר, הם מקבלים מגוון הצעות מהבנקים ומגופים פיננסיים חוץ בנקאיים שמציעים להם שפע סוגי הלוואות לעסקים, פתרונות אשראי שונים, ותנאים ומסלולים שקשה לסרב להם.

כך, למשל, תוכלו לקבל הלוואה לרכישת רכב פרטי או מסחרי לעסק, בסכומים שעשויים לנוע בין 150,000-200,000 ₪, ולעתים אף יותר.

המסלולים השונים של הלוואות לעסקים מהווים פתרונות שמתאימים כהלוואות ליצואנים, סחר חוץ, הלוואות בשיעורי מימון משתלמים כנגד המחאות, בהליך הנקרא ניכיון שיקים, הלוואות המיועדות לפיתוח העסק, או הלוואות לתעשיינים.

סוגים שונים של הלוואות לעסקים

בעלי עסקים שזקוקים להלוואות בסכומים משמעותיים, יכולים לפנות בבקשה להלוואה מגופים כלכליים שונים כמו חברות אשראי, בנקים, חברות מימון פרטיות שיש להן היתר פעילות ממשרד האוצר, או חברות השקעות.

כשהבנקים סוגרים את "הברזים"

אם אתם מנהלים עסק והבנק מגביל את קו האשראי שלכם מתוך חשש שלא תוכלו לקיים תזרים מזומנים הולם, חשוב שתבינו שקיימים גופים שונים כמו למשל קרנות מימון שמציעות הלוואות לעסקים בתנאים משתלמים.

המטרה היא פיתוח הכלכלה הישראלית באמצעות תמיכה בעסקים

בעלי עסקים רבים בארץ זקוקים למשאבים משמעותיים על מנת להפעיל את העסק באופן שוטף על מנת להרחיב ולשכלל קווי ייצור, לרכוש ציוד חדש, להתמודד עם התחרות הגבוהה בתחום שלהם מבחינת המצב בארץ, ולהתחיל לפנות לשווקים חדשים בחו"ל.

מטרת ההלוואות היא לסייע לבעלי עסקים להרחיב את תחום פעילותם, להצליח לשרוד את התחרות בתחומם, ולהתקיים בכבוד. מסיבה זו  הוקמו קרנות מיוחדות שמציעות מדי שנה הלוואות לעסקים שמסייעים לכם להתחרות בהצלחה בשווקים מקבילים בחו"ל, לצמוח, ולשכלל את קווי הייצור והתפעול שלהם.

כמה כסף אתם רוצים לקבל?

כמעט כל בית עסק זקוק לקו אשראי פעיל על מנת שתהיה לו אפשרות לממן את ההוצאות השוטפות. היות והרווחים משתנים ולא תמיד ניתן לחזותם במדויק, ברוב המקרים בעלי עסקים מסתמכים על האפשרות שלהם לקבל הלוואות לעסקים כדי לשלם את החשבונות, לשלם משכורות, לפתוח בקו ייצור למוצרים חדשים, ובאופן כללי להתרחב במקום לשרוד בלבד.

מרבית בעלי העסקים הזקוקים להלוואות בסכומים גבוהים, מתבקשים להציג מחזור עסקי בשיעורים גבוהים מגובה ההלוואה אותה הם מבקשים, על מנת שתהיה להם אפשרות לממן פרויקטים חדשים ולהרחיב את פעילותם.

הלוואות לעסקים מגיעות עם תנאים

התנאים של הלוואות לעסקים קשורים ביחס ישיר לסיכון האשראי שלכם. אם, למשל, יש לכם הכנסות קבועות, נכסים ברמה מספקת, והיסטוריה תקינה של אשראי, תוכלו לקבל הלוואות בתנאי ריבית נמוכה יחסית, היות וגופי מימון הם גופים עסקיים כמו כל עסק אחר, והמטרה שלהם היא לעשות עסקים שבשורה התחתונה הסיכון שלהם להפסיד, נמוך ביותר.

על מנת לקבל הלוואות בסכומים גבוהים ובתנאים משתלמים, חשוב להתייעץ עם מומחי מימון על מנת להבין מהם האפיקים הזולים והמתאימים לכם באופן אישי.

כן. הבנקים יכולים לסייע. אבל הם לא היחידים

הנטייה הראשונה של רוב בעלי העסקים הזקוקים להלוואות היא לפנות לבנקים, לבקש את ההלוואה, ולקוות לטוב. בעלי עסקים שהעסקים שלהם מוכרים או שיש להם מחזורי פעילות מרשימים, יכולים לקבל בקלות יחסית הלוואות לעסקים, אם הם מספקים ראיות להכנסות החודשיות הקבועות שלהם ולהיסטוריית האשראי התקינה שלהם.

אך הנהלות בנקים רבים מציבות תנאים קשוחים במקרים רבים לבעלי עסקים שהעסק שלהם מוגדר בסיכון, ולכן האפשרות מתאימה ביותר מבחינתם היא לפנות לגופים חוץ בנקאיים.

חברות ביטוח גדולות וחברות אשראי מאפשרות לבעלי עסקים לקבל הלוואות חוץ בנקאיות בסכומים משתנים. אך חשוב להבין שגובה האשראי הנגבה על ידי חברות אלו עלול להגיע לסכומים גבוהים, על מנת לפצות על סיכוני האשראי שקיימים בהלוואות לעסקים. אפשרות נוספת היא לקבל אשראי מחברות חוץ בנקאיות פרטיות, אך גם כאן, ברוב המקרים, הריבית גבוהה עוד יותר.

ואנחנו מזכירים: אל תיקחו הלוואה לעסק ללא ייעוץ מקצועי

חשוב להבין שהלוואות לעסקים, הניתנות על ידי גופים חוץ בנקאיים, מתוך מטרה לנצל הזדמנויות עסקיות, למנף את החברה, או לפתוח בתהליכי נדל"ן או פיננסים, צריכות להוות פתרונות שמתאימים אישית לכם ולעסק שלכם, ולכן חשוב לקבל את הייעוץ המקצועי והאישי של מומחי המימון, כדי להגיע להחלטות הנבונות הנכונות.

המומחים בקיאים בשוק ההלוואות ויש להם את הקשרים העשירים עם הגופים הרלוונטיים, כך שהם יכולים לסייע לכם לקבל את סוג ההלוואה שנוחה ומתאימה לבית העסק שלכם.

התחילו עם השארת הפרטים באתר, וצוות היועצים שלנו ישוב אליכם במהרה ויסייע לכם להשיג את ההלוואה המותאמת אישית עבורכם, בתנאים אטרקטיביים שמספקים את המענה ההולם לצרכים המיוחדים שלכם.